ESTADOS UNIDOS / CONTROLES FINANCIEROS
Bank of America recibe sanciones por más de US$ 1.210 millones y registra una caída de sus ganancias
14.10.2026
WASHINGTON (Uypress) – Las autoridades estadounidenses anunciaron sanciones por más de US$ 1.210 millones contra Bank of America por incumplimientos en sus obligaciones de prevención del lavado de dinero y de aplicación de sanciones internacionales. Las medidas, comunicadas el 13 de octubre, tuvieron un impacto en los resultados trimestrales que la entidad presentó este miércoles.
El banco contabilizó un cargo de US$ 1.200 millones por los acuerdos regulatorios. Sus ganancias netas del tercer trimestre alcanzaron US$ 6.933 millones, frente a US$ 8.332 millones en igual período de 2025, lo que representa una disminución cercana al 17%.
Qué irregularidades encontraron
Según el Departamento del Tesoro, el banco no informó oportunamente operaciones sospechosas por más de US$ 5.000 millones. De ese monto, más de US$ 1.000 millones involucraban riesgos vinculados con la seguridad nacional y otras prioridades de combate a las finanzas ilícitas.
Las autoridades señalaron que la entidad dependía excesivamente de consultas policiales y advertencias de otras instituciones para identificar movimientos que sus propios controles debían detectar. También encontraron demoras en investigar alertas y deficiencias en el conocimiento de sus clientes.
El Tesoro sostuvo que algunas advertencias incluían posibles vínculos con narcotráfico, fraude y lavado mediante operaciones comerciales. La identificación de transacciones sospechosas no equivale, por sí sola, a una condena penal por cada operación.
En su comunicado oficial, la Red de Control de Delitos Financieros —FinCEN— informó que Bank of America admitió violaciones deliberadas de la Ley de Secreto Bancario, incluidas fallas en su programa antilavado, en la debida diligencia sobre cuentas de corresponsalía extranjera y en la presentación de reportes de actividad sospechosa.
Una multa récord y antecedentes sin resolver
La Oficina del Contralor de la Moneda —OCC— impuso una multa civil de US$ 750 millones, la mayor de su historia. El organismo recordó que en diciembre de 2024 ya había ordenado al banco corregir deficiencias en sus controles.
Según la OCC, persistieron problemas de monitoreo y demoras en comunicar operaciones sospechosas, pese a los compromisos asumidos por la institución.
Los US$ 750 millones están comprendidos en la penalidad de US$ 1.200 millones de FinCEN mediante un mecanismo de reconocimiento entre organismos: no corresponde sumar ambas cifras como multas independientes. A ese monto se agrega el acuerdo por US$ 11,6 millones con la Oficina de Control de Activos Extranjeros —OFAC—.
Ese acuerdo abarca 475 aparentes infracciones a programas de sanciones. Entre las fallas detectadas figuran pagos canalizados mediante bancos bloqueados, actualizaciones tardías de listas y errores humanos o técnicos en el tratamiento de cuentas y alertas.
Cómo afectó las finanzas del banco
La presentación de resultados muestra que el cargo redujo la ganancia por acción en US$ 0,17. El beneficio informado fue de US$ 0,91 por acción; excluido ese concepto, la entidad calculó un resultado ajustado de US$ 1,08.
El impacto también se observa en la rentabilidad sobre el patrimonio, que se ubicó en 9,4%, frente al 11,1% calculado sin el cargo extraordinario.
La sanción coincidió con un trimestre de menor actividad en algunos negocios financieros. Reuters informó que los ingresos por compraventa de activos cayeron 5% y que el beneficio ajustado quedó por debajo de los US$ 1,10 por acción esperados por los analistas. Por tanto, el deterioro de los resultados no se explica exclusivamente por la multa.
Revisión independiente de las operaciones
El acuerdo exige contratar a un tercero independiente para revisar transacciones anteriores, identificar actividad sospechosa que pasó inadvertida y comunicarla a FinCEN.
Bank of America afirmó que ha invertido miles de millones de dólares en tecnología y destinado miles de empleados a combatir los delitos financieros. También aseguró que continuará trabajando para completar las correcciones exigidas por los reguladores.
UyPress - Agencia Uruguaya de Noticias
